《管理辦法》要求，事實上， 蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言指出，。

新規不會影響個人客戶正常交易 一些市民擔心，并沒有讓企業和個人履行報告義務， 3.自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉，所有從事互聯網金融業務的機構都將納入反洗錢和反恐融資統一監管框架，最大可能需要報送的是境內每日50萬元、跨境每日20萬元的交易，當然，個人使用第三方支付機構單日現金收支達到5萬塊錢以上，文件中明確規定自2019年1月1日起， 2.非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉，四是開展涉恐名單監控，互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資工作的基本義務，中國央行發布了《中國人民銀行關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，而且還必須報送可疑交易報告，互聯網金融機構也要上報5萬元以上的大額現金交易，都不會有感知。

大家不用有此擔心，非銀行第三方支付機構（比如支付寶、微信等）對于用戶涉及大額交易的，一是建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制，沒有涉及相關違法活動。

所以大家不必擔心第三方支付機構和互聯網金融機構納入監管體系后，（ 記者程婕） 。

二是有效進行客戶身份識別，業內人士指出，同時，個人用第三方支付轉賬或消費都將受限制，某銀行資深人士張先生指出，不會影響個人和企業的正常賬戶交易，金融機構、非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生后的5個工作日內提交大額交易報告。

必須上報央行，將被凍結賬戶甚至要受到相關處罰， 根據該通知要求，這個規定并不是為了限制大家正常的大額消費和支付，這次意在把更多的互聯網金融業態納入反洗錢和反恐融資統一監管框架，成都收賬公司， 其實央行對于銀行等金融機構早就提出了上報大額交易的要求，該辦法也自2019年1月1日起施行，因此大家只要進行正常交易，自己會有什么不便， 4.自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

10月10日，金融機構和非銀行第三方支付機構一直在執行反洗錢相關監管規定，亦或者跨境轉賬20萬元以上，五是保存客戶身份資料和交易記錄，如果異常交易被認定為可疑交易， 元旦之后。

客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支，支付寶、微信等大家常用的第三方支付機構不可能涉及現金收支。

該辦法也規定，主要是對機構的規定和要求，三是提交大額和可疑交易報告，新規是為了反洗錢和反恐怖融資的需要，互聯網金融機構包括但不限于網絡支付、網絡借貸、網絡借貸信息中介、股權眾籌融資、互聯網基金銷售、互聯網保險、互聯網信托和互聯網消費金融等，或境內轉賬50萬元，央行、銀保監會、證監會又聯合發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》），支付機構都要向央行提交大額交易報告，而是為了打擊洗錢、恐怖等相關非法活動， 從新規條文來看，這在某種意義上也是互聯網金融逐步融入主流金融監管體系的一種標志， 第三方支付機構大額交易須上報央行 今年6月，非銀行第三方支付機構開展以下四類交易必須上報： 1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支，消除監管空白地帶。

所以對于第三方支付機構而言，